凍結 口座 名義 人 リスト 確認 方法

犯罪被害者なのに、銀行口座が凍結された!? 2017年末にかけて、銀行が意外な問題で対応に苦慮する事態が発生した。 それは、「口座凍結」。口座凍結といえば、身近な事例では親が死亡した場合などに、その銀行口座が、相続人などによる正式な手続き終了まで利用できなくなるケースがある。 しかし、問題となったのは「振り込め詐欺救済法」への対応として実施されている口座凍結だ。 振り込め詐欺救済法にある預金口座凍結の「条件」 「振り込め詐欺救済法」の第3条第1項は、「預金口座等に係る取引の停止等の措置」について、以下の1~4のいずれかに該当する場合は、すみやかに口座凍結を実施(預金口座に係る取引の停止等の措置)すると規定している。 1. 捜査機関、弁護士会、金融庁および消費生活センターなど公的機関ならびに弁護士、認定司法書士から通報があった場合 2. 被害者から被害の申し出があり、振り込みが行われたことが確認でき、他の取引の状況や口座名義人との連絡状況から、直ちに口座凍結を行う必要がある場合 3. 口座が振り込め詐欺等の犯罪に利用されているとの疑いがある、または口座が振り込め詐欺等の犯罪に利用される可能性があるとの情報提供があり、以下のいずれかに該当するとき。 (1)名義人に電話で連絡し、名義人本人から口座を貸与・売却した、紛失した、口座開設の覚えがないとの連絡が取れた場合 (2)複数回・異なる時間帯に名義人に電話で連絡したが、連絡が取れなかった場合 (3)一定期間内に通常の生活口座取引と異なる入出金、または過去の履歴と比較すると異常な入出金が発生している場合 4. 「凍結口座名義人リスト」に関するQ＆A - Yahoo!知恵袋. 本人確認書類の偽造や変造が発覚した場合 この1~4に該当する場合には、銀行口座の凍結は、口座への入出金双方の停止(解約を含む)を行う。また、僚店(同じ銀行の他の支店)を含め、同一名義人の口座があることが判明した場合には、利用実態を確認のうえ、 必要がある場合には同様の措置を実施することになっている。 さらに、1~4に該当しないケースでも、疑いがあると認められる場合には、個別事例に即して柔軟かつ適切に措置を講ずるよう努めることが求められている。 金融庁では、「各金融機関は、振り込め詐欺等の犯罪被害の拡大防止の観点から、警察庁から凍結口座名義人リストが提供されており、これを活用して新規口座開設の謝絶や既存口座の凍結等の判断を行っている」との理解だ。 犯罪に使われた口座の「名義人」は被害者!

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• 「凍結口座名義人リスト」に関するQ＆A - Yahoo!知恵袋
• 【弁護士が回答】「口座凍結 リスト」の相談239件 - 弁護士ドットコム

口座凍結名義人リスト 公告 - 弁護士ドットコム 犯罪・刑事事件

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「身に覚えがないのに 銀行口座 が 凍結 されてしまった…。」 「通帳の譲渡で 逮捕 されたんだけど、もしかして 口座凍結 される?」 そのようなお悩みを抱えている方はいませんか? 知らないうちに闇金による詐欺等の逮捕事案に関わってしまい、ゆうちょや銀行の口座が凍結されるというケースが相次いで発生しています。 そもそも銀行口座が凍結される理由は何なのか? 口座凍結された時、 解除 する方法はあるのか?解除までの 期間 は? 口座凍結の影響は?引き落とし、入金、振込、新規開設ができなくなる? 身に覚えがないのに口座が凍結された! 弁護士 に頼ればなんとかなる? 今回はこのような疑問について徹底解説していきます!

その名義人の各口座、どの範囲までが白いお金でどの範囲までが黒いお金なのか判別はつきませんよね。 各金融機関は犯罪の抑止を目的に、すべての口座について凍結せざるを得ないのです。 口座凍結解除までの期間は? 「凍結されても、しばらく放置していれば解除されるんじゃないの?」 そう考えていらっしゃる方もいるかもしれません。 しかし、 不正利用が疑われて凍結された口座については、時間が経てば解除されるということはありません。 振り込め詐欺等により資金が振り込まれ凍結された口座については、振り込め詐欺救済法に基づいて口座名義人の権利を消滅させる手続きが取られます。 定められた期間内に各金融機関へ権利行使の届け出を行わないと、口座の権利が消滅し、預金は犯罪被害者への資金分配のために使われてしまいます。 また直接犯罪に使われておらず、凍結口座名義人リストに載ったことを理由として凍結された口座についても、時間経過で解除されるということはありません。 放置したところで、何か事態が好転するといったことはないでしょう。 不正利用の口座凍結まとめ 不正利用が疑われたとき、その 口座 は 凍結 される。 他銀行の他口座も順次凍結され、新規口座開設もできなくなる。 凍結口座名義人リストの登録を抹消することはほぼ 不可能 である。 逮捕による口座凍結の不利益 引き落とし、入金、振込、新規開設ができなくなる? 不正利用が疑われて口座凍結に至ったとき、具体的にはどんな 不利益 、 問題点 があるのか 前項目と内容が重複する部分もありますが、重要なことなので、ここでもう一度確認してみてください。 問題点①引き落とし、入金、振込ができなくなる 口座が凍結されると、 引き落とし 、 入金 、 振込 が一切できなくなります。 クレジットカードの引き落とし先に指定された口座が凍結された場合、支払い滞納となり 信用情報 に傷がつく場合も考えられます。 また、給与の振込先に指定された口座が凍結された場合には、入金が行われず、会社から事情の説明を求められることでしょう。 問題点②銀行のブラックリストが共有されて他の口座も凍結される 口座の不正利用が疑われた時、警察庁はその口座の名義人を 凍結口座名義人リスト に載せます。 凍結口座リストに名前が載ると、その情報は、 全国銀経協会 から各銀行に共有されます。 各銀行は、同名義の銀行口座について順次凍結を行います。 問題点③銀行のブラックリストが共有されて新規開設ができなくなる 凍結口座名義人リストに名前が載ると、口座の 新規開設 ができなくなります。 たとえば就職に際して、給与振込用の指定銀行の口座開設をお願いされたとき、これを行うことができなくなります。 身に覚えがないのに警察に逮捕された!口座も凍結された!弁護士に頼るべき?